Siap Menyambut Tahun Baru? Ini Checklist Keuangan untuk Bahan Evaluasi

Di akhir tahun banyak orang yang mulai menyiapkan resolusi tahun baru di segala aspek, termasuk keuangan. Namun sebelum membuat resolusi, Anda juga perlu melakukan review keuangan untuk bahan evaluasi agar kesalahan di tahun ini tidak terulang di tahun yang baru.

Evaluasi bisa dimulai dengan cara yang sederhana, seperti membuat checklist keuangan akhir tahun. Dari hasil ini Anda bisa tahu bagaimana kondisi keuangan selama satu tahun berjalan dan apa yang harus diperbaiki agar keuangan tetap stabil dan bisa bertumbuh.

Sebagai bahan referensi, berikut beberapa checklist keuangan akhir tahun yang bisa Anda pahami. Yuk, disimak!

Meninjau Arus Kas dan Dana Darurat

Sebelum membuat strategi keuangan untuk tahun baru, penting untuk meninjau arus kas dan dana darurat Anda. Berikut beberapa hal yang perlu dipastikan saat mengulas arus kas dan dana darurat:

• Mengecek Keseimbangan Antara Pemasukan Dan Pengeluaran

  Catat semua pemasukan dan pengeluaran setahun terakhir. Lihat di mana uang Anda banyak “menghilang” dan mana yang bisa dikurangi. Dengan evaluasi ini, Anda bisa merencanakan anggaran yang lebih realistis di tahun depan.

• Menilai Kecukupan Dana Darurat Untuk Kondisi Tak Terduga

  Dana darurat adalah penyelamat saat terjadi keadaan tak terduga. Pastikan jumlahnya cukup untuk menutupi kebutuhan 3–6 bulan ke depan atau 9-12 bulan untuk yang sudah berkeluarga. Jika dirasa masih kurang, buat rencana untuk menambahnya sedikit demi sedikit, sebelum masuk ke tahun yang baru.
  
  

Mengevaluasi Utang dan Kewajiban Finansial

Utang sebaiknya diselesaikan di tahun yang sama agar Anda bisa memulai tahun baru dengan lebih ringan dan tenang, berikut beberapa bahan evaluasi yang bisa jadi pertimbangan:

• Memetakan Sisa Cicilan Kartu Kredit, KPR, Atau Pinjaman Lain

  Cek semua utang, cicilan, atau tagihan kartu kredit yang masih berjalan. Prioritaskan yang berbunga tinggi agar lebih ringan di kantong. Dengan begitu, Anda bisa memasuki tahun baru tanpa beban finansial yang mengganggu.

• Menentukan Strategi Pelunasan Atau Penataan Ulang Yang Lebih Sehat

  Tentukan urutan pelunasan atau restrukturisasi utang agar lebih efisien. Fokus pada utang berbunga tinggi terlebih dahulu, lalu lanjutkan ke utang lain. Strategi ini membuat pengelolaan kewajiban lebih rapi dan terkontrol.
  
  

Review Tabungan, Investasi, dan Pencapaian Tujuan Keuangan

Untuk memastikan kesehatan finansial di tahun yang baru, Anda juga perlu melakukan review tabungan dan pencapaian keuangan selama satu tahun ke belakang. Berikut beberapa hal yang perlu diperhatikan:

• Membandingkan Target Dan Realisasi Keuangan Tahun Ini

  Periksa kembali portofolio investasi dan tabungan Anda. Apakah hasilnya sesuai harapan? Evaluasi ini membantu Anda melihat sejauh mana pencapaian tujuan finansial tahun ini.

• Menentukan Penyesuaian Strategi Untuk Tahun Mendatang

  Jika ada yang kurang sesuai target, lakukan penyesuaian strategi investasi atau tabungan. Langkah ini mencegah kerugian di masa depan dan meningkatkan peluang keuntungan. Tahun baru, strategi baru!
  
  

Memeriksa Kembali Perlindungan Kesehatan dan Jiwa Keluarga

Selain meninjau finansial, pastikan perlindungan kesehatan dan jiwa keluarga tetap memadai. Hal ini penting agar risiko finansial akibat keadaan tak terduga bisa diminimalisir. Berikut beberapa hal yang perlu dipertimbangkan:

• Apakah Manfaat Perlindungan Masih Sesuai Kebutuhan Dan Gaya Hidup Saat Ini?

  Tinjau polis asuransi kesehatan dan jiwa Anda. Pastikan manfaat yang diperoleh masih relevan dengan kondisi dan kebutuhan saat ini. Perlindungan yang tepat akan memberi ketenangan finansial bagi Anda dan keluarga.

• Apakah Semua Anggota Keluarga, Termasuk Orang Tua Dan Ibu, Sudah Tercakup Dengan Memadai?

  Periksa apakah seluruh anggota keluarga sudah memiliki perlindungan yang cukup. Jika dirasa masih kurang, tambah perlindungan Anda agar risiko finansial akibat keadaan tak terduga bisa diminimalisir. Perlindungan menyeluruh akan menjaga stabilitas finansial Anda dan keluarga.
  
  

Menyusun Rencana Tindak Lanjut dari Hasil Checklist

Setelah mengevaluasi semua aspek, langkah berikutnya adalah menyusun rencana tindak lanjut. Hal ini membuat Anda siap mengeksekusi perubahan dan mencapai tujuan finansial sepanjang tahun. Berikut beberapa hal yang perlu dipersiapkan:

• Prioritas yang Perlu Diperbaiki Segera

  Dari hasil evaluasi, catat hal-hal prioritas yang harus segera diperbaiki, seperti pelunasan utang atau penambahan dana darurat. Fokus pada langkah yang berdampak besar terlebih dahulu untuk memastikan awal tahun berjalan lebih lancar.

• Pelaksanaan Rencana Keuangan Selama Tahun

  Buat rencana bertahap untuk menyesuaikan anggaran, investasi, dan tabungan sepanjang tahun. Dengan langkah bertahap, pengelolaan keuangan menjadi lebih realistis dan mudah dijalankan.
  
  

Menutup tahun dengan evaluasi keuangan yang matang adalah langkah penting untuk memulai tahun baru dengan tenang dan terencana. Dengan meninjau arus kas, dana darurat, utang, investasi, serta perlindungan keluarga, Anda bisa mengetahui posisi keuangan saat ini dan menentukan prioritas perbaikan.

Pastikan Anda dan keluarga terlindungi dari berbagai risiko yang tak terduga dengan perlindungan dari Prudential Indonesia. Dapatkan berbagai manfaat yangbisa disesuaikan dengan kebutuhan Anda dan keluarga dengan fasilitas yang #BeneranPas. Untuk informasi lebih lanjut, cek di bawah ini!